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同名微博：@銀行螺絲釘

有朋友問(wèn)螺絲釘，說(shuō)看到一種策略，投入一筆資金買入一個(gè)低估品種，要么保持每月市值保持不變（多割少補(bǔ)），要么保持每月市值有恒定市值漲幅（也是多割少補(bǔ)），這是什么方法呢？

這個(gè)也叫價(jià)值平均策略。

簡(jiǎn)單說(shuō)，價(jià)值平均策略，就是給手里的指數(shù)基金，設(shè)定一個(gè)市值增長(zhǎng)速度。

比如說(shuō)，設(shè)定的目標(biāo)是：「保證讓手里的指數(shù)基金市值，每個(gè)月增長(zhǎng)1%。」

那么，就應(yīng)該遵循這樣的情況：

「假設(shè)當(dāng)前持有市值10萬(wàn)元的指數(shù)基金。

到了下個(gè)月，手里的指數(shù)基金市值應(yīng)該是101000元，下下個(gè)月，則應(yīng)該是102010元。

以此類推。」

實(shí)際操作過(guò)程中是怎樣的呢？

• 如果到了下個(gè)月，手里的指數(shù)基金市值變成了99000元，那就意味著，我們需要手動(dòng)買入2000，補(bǔ)充為101000元；

  
  

• 如果下個(gè)月指數(shù)基金市值變成了102000元，那就意味著，我們需要手動(dòng)賣出1000元，降低為101000元。

只要設(shè)定的市值增長(zhǎng)率，跟指數(shù)基金實(shí)際自身的長(zhǎng)期收益率相符合，就可以自動(dòng)實(shí)現(xiàn)一個(gè)動(dòng)態(tài)再平衡，獲取超額收益。

這就是價(jià)值平均策略。

這種策略的好處是，能實(shí)現(xiàn)非常穩(wěn)定的市值增長(zhǎng)，是有利于做一個(gè)財(cái)務(wù)目標(biāo)規(guī)劃的。

比如說(shuō)要在10年里，通過(guò)定投指數(shù)基金，攢出40萬(wàn)用于房子首付，就非常適合用價(jià)值平均策略。

但是這種策略也有缺點(diǎn)。如果遇到股市大跌，需要短期里拿出比較多的資金來(lái)補(bǔ)倉(cāng)。

比如說(shuō)2016年初，A股短期里下跌了30%。如果之前有積累50萬(wàn)的市值，那就意味著，當(dāng)時(shí)短期里需要一次性拿出十幾萬(wàn)來(lái)投入。這種情況對(duì)很多人來(lái)說(shuō)，還是比較難堅(jiān)持下來(lái)的，因?yàn)槊總€(gè)月的投入金額是有限制的。

不同的投資方法都是有利有弊，沒(méi)有完美的策略，只有適合自己的策略。