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2019年新湖財富新增配置資產(chǎn)規(guī)模達1800億元；截至2019年末，累計配置資產(chǎn)規(guī)模突破9300億元。

本文共4144字，約5.6分鐘

作者 | 葉子

創(chuàng)富不易、守富更不易。在經(jīng)濟高速發(fā)展的今天，財富迅速累積的同時，也改變了人與人之間的關(guān)系。對高凈值家庭而言，尤其家族企業(yè)，很多親情、友情在財富的誘惑面前不堪一擊。科學(xué)的財富管理和財富傳承急需被充分重視和利用。

隨著全球疫情帶來的諸多不確定性，在引發(fā)復(fù)雜經(jīng)濟局面的同時，也更加凸顯出專業(yè)的財富管理機構(gòu)在財富保值增值服務(wù)上的明顯優(yōu)勢。

作為第一批進軍第三方理財行業(yè)的機構(gòu)，新湖財富自2011年成立以來，已經(jīng)在80余個城市設(shè)立240余個分支機構(gòu)，累計為數(shù)十萬客戶提供了理財咨詢服務(wù)。官網(wǎng)顯示，截至2019年，新湖財富新增資產(chǎn)配置規(guī)模達1500億元，累計資產(chǎn)配置規(guī)模突破9300億元。

自2018年開始，新湖財富更是先后設(shè)立全球家族辦公室子品牌——新湖遠望全權(quán)委托和新湖百年家族信托兩大高端系列服務(wù)，把家族辦公室模塊作為戰(zhàn)略模塊來打造。

而事實上，新湖財富是“中植系”旗下除恒天財富、大唐財富外第三大財富管理機構(gòu)。其背后實控人解直錕，除了是歌唱家毛阿敏神秘老公身份外，更是以穩(wěn)準狠的雷霆手段打下中植系萬億帝國——目前，中植系擁有中融信托、中植資本等30多家全資/控股子公司，資產(chǎn)管理達萬億規(guī)模；集團持股40余家上市公司。

打造獨立開放的私人銀行

近年來，高凈值客戶對于全球化資產(chǎn)配置的需求急速上升，財富管理機構(gòu)強烈地意識到不斷升級資產(chǎn)配置模型和投資者全球化視野的投資教育刻不容緩。

新湖財富下轄北京植信基金銷售有限公司、北京新湖巨源投資管理有限公司、中植保險經(jīng)紀有限公司、植瑞投資管理有限公司及植富資本管理有限公司五家子公司，五大主要業(yè)務(wù)線包括財富管理、資產(chǎn)管理、公募基金、陽光私募以及家族信托。

新湖財富的戰(zhàn)略目標是“做最好的私人銀行”，獨立性和開放性是做好私人銀行最核心的標準，所提供的金融服務(wù)是否優(yōu)質(zhì)則是檢驗私人銀行獨立性和開放性最好的“尺子”。

新湖財富全球家族辦公室董事長康朝鋒表示，“私人銀行的角色就像大樓的設(shè)計師。保持獨立性和開放性，是要求私人銀行從業(yè)人員以客戶利益、而不是以企業(yè)自身經(jīng)營利潤為首要目標，這兩者越一致越好。”

成立8年多以來，新湖財富在行業(yè)里面是為數(shù)不多的一直沒有進入上游的財富管理公司，而是一直不斷豐富貨架，提升貨架品質(zhì)管理能力，一體化和全球化服務(wù)整合能力。

財富管理是新湖核心服務(wù)之一，目前已成功打造包括類固定收益產(chǎn)品、證券市場投資類產(chǎn)品、股權(quán)投資類產(chǎn)品、境外優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)等豐富資源的產(chǎn)品平臺，累計為客戶提供超過500支各類產(chǎn)品，類固定收益已到期產(chǎn)品100%實現(xiàn)本息兌付。

資產(chǎn)管理，主要通過旗下植瑞投資以主動管理方式為客戶提供每日開放的現(xiàn)金管理產(chǎn)品，中長期及定制類理財產(chǎn)品。公募基金服務(wù)則通過植信基金，代銷股票型、混合型、債券型、保本型、貨幣型基金等開放式基金產(chǎn)品，滿足不同客戶多元化投資需求；旗下“新湖巨源”為陽光私募業(yè)務(wù)全資子公司。

在家族信托領(lǐng)域，自2018年開始，新湖財富先后設(shè)立全球家族辦公室子品牌——新湖遠望全權(quán)委托和新湖百年家族信托兩大高端系列服務(wù)。把家族辦公室模塊作為戰(zhàn)略模塊來打造，不僅在組織架構(gòu)上，在人才配備、商業(yè)模式上也以全球化、境內(nèi)外一體化為核心目標。

康朝鋒表示，在私人銀行服務(wù)中，特別是家族辦公室服務(wù)，由于家族辦公室不自己做非標產(chǎn)品、不直接投資債券和股票、不開律師事務(wù)所、不直接從事移民留學(xué)和置業(yè)服務(wù)，但家族辦公室最重要的工作是綜合運用產(chǎn)品和傳承架構(gòu)設(shè)計、全球資產(chǎn)配置理念、法稅綜合知識、移民教育和接班人培養(yǎng)等核心服務(wù)體系為客戶提供境內(nèi)外一體化的財富傳承服務(wù)。”

“4-3-2-1”資產(chǎn)配置法

新湖財富以實現(xiàn)資產(chǎn)保值、增值為核心目標，為高凈值客戶制定了“4-3-2-1”全球化、多元化、定制化、綜合化資產(chǎn)配置計劃，即40%穩(wěn)健類資產(chǎn)、30%權(quán)益類資產(chǎn)、20%高流動性資產(chǎn)和10%保障類資產(chǎn)。

40%穩(wěn)健類資產(chǎn)，指固定利率債券、定向融資工具、資產(chǎn)證券化產(chǎn)品等有穩(wěn)定預(yù)期收益的資產(chǎn)。此類產(chǎn)品具有風(fēng)險較低、預(yù)期回報穩(wěn)定的特點，是高凈值人士資產(chǎn)保值主要配置。

面對長期監(jiān)管趨嚴、打破剛性兌付等因素，保值類資產(chǎn)配置應(yīng)遵循的首要原則是長期穩(wěn)健性，盡量尋找優(yōu)質(zhì)的底層資產(chǎn)和具有潛力的行業(yè)標的。

30%權(quán)益類資產(chǎn)，指包括資管產(chǎn)品、私募股權(quán)基金以及海外另類投資等收益水平會隨著相關(guān)市場價格變化而變化的資產(chǎn)。在私人銀行為高凈值人士進行資產(chǎn)配置的過程中，對權(quán)益類資產(chǎn)進行科學(xué)、合理的配置，往往能夠較為迅速獲得超額收益，實現(xiàn)資產(chǎn)的快速增值。

20%高流動性資產(chǎn)，通常用來管理短期閑置資金，具有期限短、交易靈活等特點。無論是家族財產(chǎn)還是企業(yè)經(jīng)營，都必須保證一定比例的現(xiàn)金流。私人銀行在進行現(xiàn)金管理資產(chǎn)配置時，會確保在資金具備充沛流動性的前提下，實現(xiàn)額外的收益。

保障類資產(chǎn)主要是指保險類產(chǎn)品，保險既是風(fēng)險轉(zhuǎn)移的工具，也是人生財務(wù)規(guī)劃和有效財產(chǎn)傳承工具，更是私人銀行為高凈值人士量身定制資產(chǎn)配置方案過程中不可或缺的重要手段。私人銀行通過配置保險資產(chǎn)可以為高凈值人士在家庭收支、補充養(yǎng)老、意外應(yīng)急、子女教育等方面提前做出合理的規(guī)劃。

同時，新湖財富為每一只基金設(shè)立專門的募集和托管賬戶，選擇負責(zé)任的托管行托管，保證每一筆資金來源清晰，去處明確。

依據(jù)新時代行業(yè)發(fā)展需要，新湖財富開啟第二個五年戰(zhàn)略規(guī)劃，在“風(fēng)控合規(guī)”、“客戶需求”、“資產(chǎn)配置”三駕馬車拉動下，迅速轉(zhuǎn)型升級，加快國際化進程，打造多維度個性化全權(quán)委托投資服務(wù)和全球化家族財富管理綜合服務(wù)體系。借助國際化金融視野，新湖財富將全面提升業(yè)務(wù)品質(zhì)，幫助高凈值人群實現(xiàn)資產(chǎn)的穩(wěn)健增長與家族財富的永續(xù)傳承。

背靠中植、實控人毛阿敏老公

據(jù)官網(wǎng)介紹，新湖財富背后股東包括中植財富控股有限公司、浙江新湖集團股份有限公司以及經(jīng)緯紡織機械股份有限公司。

除了中植系外，浙江新湖集團是一家以金融、房地產(chǎn)、礦業(yè)、加工業(yè)為核心業(yè)務(wù)的大型企業(yè)集團，成立于1994 年，公司旗下控股新湖中寶股份有限公司、哈爾濱高科技（集團）股份有限公司兩家上市公司；同時是湘財證券、溫州銀行兩家金融機構(gòu)的第一大股東；是中信銀行的主要參股股東。而經(jīng)緯紡織機械隸屬國家國資委直接監(jiān)管的一級央企中國恒天集團有限公司，公司掛牌深交所主板交易。

通過企查查查詢，新湖財富實際控制人則為解直錕，總股權(quán)比例47.0255%。

資料顯示，解直錕1961年1月出生于黑龍江省，大學(xué)學(xué)歷，中植企業(yè)集團創(chuàng)始人。

根據(jù)媒體報道，近年來解直錕逐漸淡出中植企業(yè)集團管理工作，公司前臺稱，解直錕已數(shù)年未在中植集團北京總部辦公。目前，中植系主要由其舊部和親屬等參與資本運作。

直到今年2月12日，上市公司融鈺集團發(fā)布公告，稱北京首拓融匯通過簽訂合作協(xié)議，借道融鈺集團第一大股東匯垠日豐間接控制融鈺集團23.81%股份對應(yīng)的表決權(quán)，匯垠日豐仍為上市公司第一大股東。而首拓融匯股權(quán)穿透后為中植系旗下公司，實控人為解直錕。

至此，中植系掌門人解直錕再度走到臺前，而且手握9家上市公司實控權(quán)。2020年2月，解直錕家族以250億元人民幣財富名列胡潤全球富豪榜。

需注意的，雖然解直錕低調(diào)神秘，但相對而言，其家人更為人所熟知。公開資料顯示，解直錕妻子是我國著名歌唱家毛阿敏；哥哥解植春曾任光大證券副總裁，光大集團新加坡地區(qū)總部負責(zé)人。解氏兄弟二人，彼時一個體制內(nèi)，一個體制外，堪稱“資本雙雄”。

根據(jù)“2020中國獨立財富管理公司TOP20榜單”顯示，“中植系”旗下的恒天財富、新湖財富、大唐財富、高晟財富分別以11549億、6000億、8500億、1000億累計規(guī)模排在第2、第3、第4和第11名。

如今，解直錕“中植系”帝國擁有中融信托、中植資本等30多家全資、控股子公司，員工近10000人，資產(chǎn)管理達萬億規(guī)模。其中，集團持股40余家上市公司，包括中植資本國際、美爾雅、三壘股份、*ST宇順；參股上市公司包括美麗生態(tài)、大名城、中南文化、超華科技、法爾勝、康盛股份、金洲慈航、天龍集團、格林美、青島金王、老恒釀造、康得新、寶德股份、荃銀高科、佳都科技等。而距離解直錕創(chuàng)建中植集團，時間僅僅過去了25年。

“兩新一重”將是未來投資熱點

財富管理的本質(zhì)是基于個人、家庭、生命周期的風(fēng)險管理，所以風(fēng)險管理是永恒的主題。

如今，受貿(mào)易摩擦、金融市場波動等多方面因素影響，全球經(jīng)濟環(huán)境復(fù)雜多變，風(fēng)險是永遠不可能被消除的，只可能通過資產(chǎn)配置來分散,但要足夠分散、科學(xué)分散。

關(guān)于大類資產(chǎn)，新湖財富對投資者給出建議，短期保持必要的流動性安排，配置中短期公募、私募基金，保持合理的流動性；中期加大避險資產(chǎn)比例，如優(yōu)質(zhì)債券公募、私募基金、黃金ETF等；長久期則穩(wěn)健類資產(chǎn)配置打底。長期來看，經(jīng)濟一定會走出疫情的陰霾，逆向投資邏輯應(yīng)該指導(dǎo)當下的投資配置。

2020年，一場突如其來的新冠肺炎疫情使三方行業(yè)更是雪上加霜。據(jù)統(tǒng)計，目前全國持有基金銷售牌照的三方共有108家（不包括6家證券投資咨詢機構(gòu)），因違規(guī)被取消牌照的公司達數(shù)十家，另外因經(jīng)營不善或停業(yè)的公司將近一半，整個三方行業(yè)已經(jīng)進入紅利的尾聲。隨著凈值化產(chǎn)品時代的到來，三方轉(zhuǎn)型變革勢在必行。

根據(jù)最新消息，新湖財富未來將在“兩新一重”建設(shè)浪潮中，充分發(fā)揮金融機構(gòu)的活水作用，幫助廣大投資人把握更好的財富增值機會。

今年政府工作報告提出，要擴大有效投資，擬安排地方政府專項債券3.75萬億元（比去年增加1.6萬億元），提高專項債券可用作項目資本金的比例，中央預(yù)算內(nèi)投資安排6000億元，重點支持既促消費惠民生又調(diào)結(jié)構(gòu)增后勁的“兩新一重”建設(shè)。

“兩新”指的是新型基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和新型城鎮(zhèn)化建設(shè)，“一重”指的是交通、水利等重大工程。其中，新基建是實體經(jīng)濟邁向高質(zhì)量發(fā)展的新動能，推動數(shù)字經(jīng)濟和經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級。未來，新湖財富將繼續(xù)發(fā)揮好專業(yè)財富管理機構(gòu)的導(dǎo)航作用，引導(dǎo)投資者看清市場走勢；靈活為客戶調(diào)整投資組合，在規(guī)避投資風(fēng)險的同時，于危機中捕捉各種市場機遇。

END

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