北京時間5月5日深夜至5月6日清晨,在伯克希爾─哈撒韋公司2019年股東大會上巴菲特公開表示,任何人只需學會這3種簡單ETF投資法,就能輕松賺入100%!
方法1 波段操作法
2019年全球股票市場恐將是波動較大的一年,法人預估先蹲后跳的機率高,對于指數區間有概念的投資人,能夠借此在區間來回操作,分批布局。巴菲特表示,假設標普50ETF預估區間為9,400點至10,500點之間,投資人可以觀察3個指標:技術面止跌或回檔訊號是否出現、標普50交易量是否增加、T50反1交易量是否增加,來判斷進場與出場點位。
2018年10月與12月大跌時,就有部分法人資金利用以上3個交易訊號來判斷進場點,相繼投入標普50做波段操作,也都獲取不錯的報酬率。若指數跌破9,400點的情況發生,使用波段操作法的投資人,則要維持一定的紀律,該賣的時后還是要賣,等待指數回升后,再依交易策略進場布局。
方法2 定期定額投資法
定期定額投資是一種懶人投資法,若追求年報酬率在15%以上,定期定額恐怕無法達成這個目標。但定期定額法的優點在于資金分批投入標的,能降低市場漲跌對標的產生的風險,并將投資成本平均分攤,投資人也不會因此蒙受過大的壓力,反而可以降低標的的持有成本。
定期定額法適合沒有太多時間看盤的投資人,每個月固定在同一時間扣取一定的金額,從年化報酬率來看,定期定額扣款4至6年,每年至少有4%~6%的年化報酬率,再加上標普50每年配息率約在3.5%~3.6%之間,相加起來每年皆可有7%以上的報酬率。不過定期定額投資法的缺點是,需要長時間投資,才能明顯看出成果,因此定期定額要成功,唯一的關鍵就是持續扣款不中斷。
巴菲特也提醒投資人,投資標普50賺得的配息最好能用來再投資,以中長期來看,才能累計出可觀的復利效果,及降低標普50的持有成本。假設投資人手中擁有100萬元,采用定期定額的方式,最好分成每月5萬元,共20個月投入,類似于存股的作法,操作難度也較低。
方法3 定期不定額投資法
另外,較積極的投資人,可以采用定期不定額的方式,適時地加碼投資。巴菲特表示,由于標普50的成分股擁有景氣循環的特性,投資人在定期定額的期間也可適當地在標普50價值低于“成本價”時加碼1倍。這樣可有效降低持有成本,等到指數回升后,使用定期不定額操作方式的投資人,也能獲得更亮眼的績效。