? 券商大力發展投資顧問的核心訴求是要達到銷售理財產品、提高客戶傭金、長期維系高凈值客戶；本人認為目前券商的投顧模式必然會失敗，簡談以下十大原因。
1、【定位不準】很多券商將投資顧問定義為向客戶推薦股票，讓客戶掙錢。但大多數股民虧錢是自然規律，這規律不可挑戰。投資顧問需要做的僅僅是滿足客戶購買服務的需求，讓客戶覺得這些服務能幫自己賺錢，愿意付費，就可以了，實際是幫助券商創造價值。
2、【銷售理財產品】很多券商的投資顧問模式僅是原有客戶經理模式的升級版，投資顧問當下的主要功能是銷售理財產品，但根據經驗來說，最適合銷售銷理財產品的應該是客戶經理或證券經紀人；因為證券投資顧問最需要銷售的是自己，將自己打造成一個專業品牌，讓客戶經理或經紀人來賣自己的服務產品；懂行的人知道，手機賣的好的，不會是會做手機的；房子賣的好的，不會是會蓋房子的。理財產品賣得好的又怎么能指望這些會推薦股票的投資顧問呢，10多年前證券相關行業的人就發現賣產品不懂股票賣的最好。
3、【直面客戶】現在能接受券商投資顧問待遇的都是什么樣的人，沒錢的教有錢的怎么掙錢，開玩笑吧！投資顧問該服務的客戶并不是自己營業部的客戶，而應該是其他城市的客戶，大家都明白一個道理，外來的和尚好念經，至少去外地能包裝一下，效果要好10倍。
4、【貼心服務】有部分券商要求投資顧問每天要與多少客戶進行溝通，如何指導股民買賣股票等，這樣的服務相當于自掘墳墓。中短線推薦股票本就是個必死得活，還這樣往炮口上撞，是怕死得不夠快吧。
5、【后端收費】此模式的投入產出比太低，在當下證券投資顧問不可以代客理財的大背景下，此規模存在較多的問題，一是股民是否會全部按照投顧的建議進行操作，顯然不會，同時證券行業是一個靠天吃飯的行業，此模式的不確定因素較多。錯了怎么辦，僅僅不收費嗎？客戶可是真賠錢了。投顧行業就是賣水、賣裝備的，把水和裝備質量做好就成，難道還要等到別人挖出金子來才收費嗎？后端收費那是私募干的活，而且私募還是自己去挖可別指望客戶去能挖出金子。
6、【年齡紅線】很多券商只招35歲以下的投顧，但事實上真正能做好的投資顧問，35歲往往是年齡的下限。40歲左右的中年人，經驗、氣質、談吐、話題等等都遠比年輕人更容易獲得客戶認可。
7、【個性不足】目前的投資顧問基本上是千人一面，沒有自己的特色。因為不同的客戶有著不同的思維方式，不同的方法可以對應不同的客戶需求。投資顧問的服務產品并不要求追求大而全，而是小而精，只要能解決某一類客戶的某一類問題就有市場需求就可以作為一個產品銷售。客戶需要的是一個個小而精的服務產品，不在乎多花錢多買幾個，只要對客戶有價值就可以。這種大而全，卻什么問題也解決不了的當然沒有市場。
8、【考核不合理】目前大多數券商對投資顧問的考核主要圍繞新增客戶資產、理財產品銷售等指標進行，但真正的投資顧問是由市場所考核出來的，券商的考核就是添亂，這樣的考核制度下很難培養出市場認可的投資顧問。
9、【報告詳盡】大多數投資顧問給客戶的投資報告過于詳盡，因為傳統的研報是給機構閱讀，而對于大多數股民來說，只需要簡短說明對未來市場的判斷就可以。
10、【薪酬制度】為了爭奪更好的投資顧問資源，不少券商不斷提高投資顧問的底薪與提成，但一個真正的好的投顧模式是低底薪+高提成的模式，甚至最好是把投資顧問的底薪取消了，只有這樣才能夠最大激發投資顧問的動力和潛力。投資顧問自己都賣不掉，就是沒有市場，不創造價值，沒價值的還養著干什么。
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