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央視網消息(焦點訪談)：2015年11月，吉林遼源公安機關接破獲了一起電信詐騙大案，一舉打掉了兩個涉案犯罪團伙，查扣涉案金額538萬元，更重要的是，這起案件還反映出了電信詐騙的新特點。
犯罪嫌疑人賴某來自臺灣,據賴某供認，詐騙分很多模式，這次發生在遼源的案子使用的是“公檢法警”的模式。
“公檢法警”電信詐騙模式是指犯罪嫌疑人冒充銀行、郵局、快遞公司等部門，撥打受害人手機或座機，謊稱受害人有未領取的法院傳票、包裹，銀行卡有問題、身份被冒用牽扯刑事案件為由，假冒民警、法官、檢察官身份要求受害人將財產轉移到指定的所謂安全賬戶進行清查，騙取受害人錢財。
那么詐騙公司具體是怎么運轉的？電信詐騙是如何實施的？受害人又是怎樣一步步掉進圈套的呢？
張紅是這次賴某犯罪團伙實施的電信詐騙案的受害者，她是吉林省遼源市某縣城一個民營企業的出納員。2015年5月21日下午，張紅像往常一樣在辦公室忙碌。她的手機響了，手機上顯示的是一個外地號碼，對方自稱是上海一家工商銀行的工作人員，跟她核對名字，說張紅是不是委托一個人拿著她的身份證到銀行來取款，張紅說沒有。
電信詐騙的團伙現在是公司化運作，一個詐騙公司一般由話務組、轉賬組和后勤組構成。話務組專門負責打電話，這些話務員分為一線、二線和三線。給張紅打第一個電話的就是公司的一線話務員，一線話務員一般是按照公司提供的個人信息撥打電話，根據劇本照本宣科。電信詐騙行業內有專門編寫劇本的人，劇本對電信詐騙的情境進行具體設計，針對受害者的每種反應，從臺詞到語氣都有詳細的設計。
身份證一直帶在自己身上，也沒有委托過任何人提款，張紅搞不清究竟是怎么回事，有點懵了。電話里的那名工作人員又跟張紅核對身份證信息，身份證信息竟然跟自己的一模一樣。
那么像張紅這些受害人的信息，是怎么被詐騙公司獲取的呢？原來，在詐騙行業內有專門買賣個人信息的人，他們被稱為“菜商”。
平日里謹小慎微的張紅又驚又怕，電話里的人提醒張紅趕快報案，并且熱心地告訴她可以幫張紅報案，把電話直接轉接當地的“公安局”。接電話的人自我介紹，說他是上海青浦公安局的人，警號都告訴了張紅，還讓她打114查詢一下。
按照分工，這個電話里的所謂警察就是詐騙公司繼續行騙的二線話務員。一線和二線話務員負責引人上鉤，他們一般都是在境內以招工的名義被招聘的，有專門的人把他們帶出去，通常是帶到東南亞國家。為了提高詐騙成功率，犯罪團伙甚至有專人對所謂的話務員進行培訓，研究詐騙方式，并且將不合格的詐騙人員淘汰。
當時的張紅急忙打上海的114查詢，查到了上海青浦公安局的電話號碼，她正要撥這個號碼報案，手機響了，來電顯示的號碼，恰恰就是她查到的那個公安局的電話號碼。
據賴某供認，犯罪集團這時已經用木馬程序掌握了張紅的手機，所以根本就不會給張紅撥打上海真公安局電話的機會。而第二個電話的來電顯示就是剛才114查詢的電話號碼，這對于蒙蔽張紅的心理起到了重要作用。
電信詐騙的電話怎么會變成公安等機關的電話號碼呢？這是通過改號軟件實現的。警方調查發現，詐騙所用的通訊手段是通過網絡電話平臺進行撥叫的，而且這個網絡電話平臺加裝了改號軟件。可以在被害人的電話上顯示出他們所冒充的公檢法機關的電話，騙取被害人的信任。
電話里的人自稱是上海青浦公安局的某某警察，他告訴張紅，又查到一張招商銀行的銀行卡也是用張紅的身份證辦的，而且這張銀行卡涉嫌一起犯罪案，懷疑她是犯罪團伙的一員，必須對她進行調查，把張紅列為犯罪嫌疑人了。
看到張紅按照劇本設計繼續上鉤，電話里的“警察”就說因為案情重大，把電話又交給了專案組的“檢察官”。電話那端的“檢察官”實際上就是詐騙公司的三線話務員。這是電信詐騙里非常重要的環節，所以對三線話務員的要求也很高，他們要有隨機應變的能力，還要懂心理學。
“檢察官”警告張紅說必須保密，不能跟任何人提及此事，否則就是泄密罪。張紅當時在單位，“檢察官”讓她找一個比較清靜的地方，而且還得是有電腦的房間，建議她找一個小旅店。
“檢察官”在電話那端說了一個小旅店的名字，讓張紅到小旅店去聽候下一步的指示。遠在上海的“檢察官”，居然在2000多公里之外遙控小縣城里的張紅到小旅店里？其實犯罪嫌疑人利用的是地圖軟件。
張紅到了那家旅店，開了一個帶電腦的房間。這時電話又響了，所謂的檢察官讓張紅打開電腦，給她發了“最高人民檢察院”的網站，上面有張紅的身份證，還有逮捕通知書。
據賴某供認，現在電信詐騙的技術手段越來越先進，假的最高人民檢察院的網站是事先做好的，而假的逮捕證就是在張紅接電話、上網期間實時制作的。
看到最高人民檢察院的網站上赫然貼著自己的逮捕證，張紅已經六神無主，對電話里的“檢察官”言聽計從。按照電話里的指示，張紅把自己銀行卡的U盾插到電腦上，頁面顯示讓張紅把顯示器關了，離開電腦。幾秒鐘后，“檢察官”讓張紅回到電腦旁邊，輸入網銀密碼，輸完密碼后再次離開。
在張紅被騙案中，詐騙團伙在詐騙過程中使用的是電腦黑屏，而據了解，現在電信犯罪分子的所掌握的各種技術已經升級，最新的是彩屏，比如出來工商銀行的網銀，看上去沒變化，但是實際上他們在后面已經轉賬了。
那名所謂的檢察官讓張紅申報了所有銀行卡上的資金，要求張紅第二天把其他卡上的錢都轉到有網銀的卡上。就這樣，在接下來的7天里，按照對方的要求，張紅先后把526萬元轉到同一張卡上。實際上，張紅卡上的錢此刻已經被轉走。詐騙后臺的話務班一旦詐騙成功，馬上就進入轉賬取錢環節。
為了躲避公安機關的追查，詐騙的錢款大多是在境外的ATM機上取現的。因為境外的ATM機每天取現的最高限額是人民幣10000元等額的當地貨幣，所以詐騙的錢款必須被分解。詐騙團伙的“車行”負責把錢款層層分解到多張銀行卡上，然后組織人員在ATM機旁邊守候，只要一聲令下，全部人員一起取現。數千萬的資金，從被害人轉款到詐騙團伙取現只需要40分鐘。
直到最后一天，實在湊不出錢的張紅瀕臨崩潰，無奈只好告訴了丈夫。大驚失色的丈夫隨即帶著張紅到派出所報案，但是卡上的526萬元早就不翼而飛。
經警方調查，張紅的526萬元都匯入了一張吳姓的銀行卡上。這個人是四川農村婦女，根本不知道怎么回事。層層追查最后發現，所有的錢都在境外ATM機上被人取現，很難知道是誰，想在境外要想把錢追回來希望渺茫。
犯罪集團轉移犯罪資金需要大量的銀行卡，僅遼源市的這起案件中，涉及到的銀行卡就有1500多張。這些銀行卡從哪兒來的呢？據了解，在電信詐騙的產業鏈中有專門買賣銀行卡的卡販子。卡販子用購買、盜用等手段弄到的銀行卡，高價賣給詐騙公司，詐騙公司轉賬、境外取現用的就是這些銀行卡，這給警方追繳贓款造成了很大難度。
電信詐騙花樣頻出，目前僅警方統計出的犯罪手段就高達48種，而且針對中青年受害者的犯罪正在快速上升，擁有高智商、高學歷，出入高檔寫字樓的精英、金領，正在成為電信詐騙的“新寵”。警方提醒公眾，面對電信詐騙，要警惕，莫大意。別以為騙子就盯不上你，特別是管錢、管賬的崗位，更要增強規范意識。規則就是防線，越過就有風險。
