人工智能，2018年，方興未艾。
2017年初，日本軟銀CEO孫正義表示，2018年人工智能爆發(fā)的“奇點”就會到來。2017年末，美國時代周刊發(fā)文稱2018年將是金融機構(gòu)全面智能化轉(zhuǎn)型的一年，而人工智能將成為金融機構(gòu)的一種核心能力。
金融領(lǐng)域的人工智能已成為國際知名大公司投入重金搏殺的戰(zhàn)場，高盛、花旗以及匯豐等大型金融機構(gòu)每年都投入數(shù)十億美金，尤其值得注意的是外匯交易人工智能已成為各方勢力角逐的頂級角斗場。
外匯交易主要通過信息交換與數(shù)據(jù)處理形成策略。宏微觀經(jīng)濟(jì)消息分分鐘影響匯率變化，而外匯交易策略又是基于對交易數(shù)據(jù)的分析和判斷。在這方面，人工智能大顯神威。
比如，高盛公司研制的Kensho軟件能夠更快、更可靠地解讀和分析大量數(shù)據(jù)。因為其深度的學(xué)習(xí)能力，Kensho能夠自動收集和解讀最新信息，并在兩三分鐘之內(nèi)彈出分析報告。每個月第一個周五20:30發(fā)布非農(nóng)報告，Kensho能在兩分鐘完成分析，并根據(jù)以往的市場反應(yīng)預(yù)測外匯市場的表現(xiàn)。
受益于龐大的數(shù)據(jù)，在中國，人工智能發(fā)展沖勁十足，中國的Fintech公司對金融AI積極性最大、參與程度最高。從2015年開始，中國出臺了多個支持人工智能的政策。2017年3月，“人工智能”一詞首次寫入全國人大的政府工作報告。7月20日，國務(wù)院發(fā)布了《新一代人工智能發(fā)展規(guī)劃》，也將AI上升到國家戰(zhàn)略高度。《規(guī)劃》為中國的AI描繪了美麗前景——到2030年，實現(xiàn)中國AI理論、技術(shù)和應(yīng)用總體達(dá)到世界領(lǐng)先水平。2018年，人工智能再次被列入政府工作報告。
相較于其他金融領(lǐng)域，中國外匯交易AI發(fā)展明顯滯后，這是囿于國家政策層面對零售外匯的限制，導(dǎo)致中國AI發(fā)展所擁有的龐大數(shù)據(jù)優(yōu)勢在這一領(lǐng)域無法體現(xiàn)。但這并不意味著中國外匯AI就一直原地踏步，那么他們目前又是如何發(fā)展的呢？帶著這些問題，近日，嘉號采訪了位于杭州的輝科智能科技有限公司創(chuàng)始人張茂克。
（浙江輝科創(chuàng)始人張茂克）
“外匯市場是全球最大的金融市場，暫時低谷不算什么”
眾所周知，2017年至今中國外匯行業(yè)遭遇了較為明顯的低谷，面對嘉號記者拋出的“為什么這個時候要繼續(xù)在外匯市場搏殺”的問題，張總侃侃而談：
“外匯行業(yè)在最近一段時間低迷，一方面原因是前兩年由所謂內(nèi)轉(zhuǎn)外風(fēng)潮帶來大量的詐騙、傳銷，甚至引發(fā)了一系列的公眾性事件，比如IGOFX等，這對外匯行業(yè)聲譽帶來了極大的損害，第二個原因可能是搞平臺、抓漏洞的橫行無忌，我們跟業(yè)外的人聊天說很多外匯平臺都是弱勢群體人家還不理解，其實這是真實存在的。行業(yè)雖然低迷，但我一直看好外匯保證金，因為這個產(chǎn)品本身而言是非常好的，從全球來看也是一種非常成熟的金融產(chǎn)品，這是我們輝科愿意繼續(xù)在這一領(lǐng)域發(fā)展耕耘的原因。”
張總向記者介紹到，浙江輝科智能科技有限公司成立于2016年，是一家以科技智能為核心競爭力，服務(wù)于金融行業(yè)的浙江本土企業(yè)，自成立以來就組建了一支高端智能人才和研發(fā)團(tuán)隊，在政府和各界朋友的支持和推動下，浙江輝科也得到了迅速發(fā)展。目前，輝科已擁有100余人的專業(yè)精英團(tuán)隊，下轄智能科技、教育培訓(xùn)、管理咨詢、傳媒影視等板塊。輝科研發(fā)的金麒麟智能量化交易軟件不但取得了國家專利，還獲得了浙江省信息經(jīng)濟(jì)聯(lián)合會和浙江省人工智能產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟的雙重認(rèn)可，據(jù)了解金麒麟智能量化交易軟件是目前市場上功能最強大的智能交易軟件之一。
談到為什么會把公司發(fā)展定位在智能科技上，張總認(rèn)為，世界上最大的互聯(lián)網(wǎng)市場在中國，而中國互聯(lián)網(wǎng)市場發(fā)展最迅速的地方在杭州，隨著中國在世界上綜合地位的不斷提升，中國必然會成為世界上最大的金融市場。然而，要服務(wù)這個龐大的金融市場，僅僅靠人工是無法做到的，而以云架構(gòu)、物聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)為代表的新IT正在重塑企業(yè)的IT系統(tǒng)和商業(yè)模式，種種智能需求，正在各行業(yè)和領(lǐng)域中加速醞釀、部署。早在2015年，全球投入金融科技領(lǐng)域的資金就達(dá)到191億美元，這樣的投入代表著金融科技已成為日趨火熱的朝陽產(chǎn)業(yè)，在未來，只有運用科技服務(wù)于金融才是根本的發(fā)展之路，才是輝科的立足之本。
成立伊始，輝科智能科技就致力于實現(xiàn)“人工智能+外匯金融”完美契合，上百名研發(fā)人員分布在杭州、千島湖和內(nèi)蒙古等數(shù)個研發(fā)中心日夜奮戰(zhàn)，其自主開發(fā)的金麒麟軟件剛一上線，就獲得外匯投資者的一致追捧和高度評價。2017年12月，金麒麟軟件獲得國家軟件著作權(quán)、國家軟件外觀專利等多項權(quán)威保護(hù)。目前，金麒麟版本已更新到V3.05。
采訪間隙，張總動情的說“金麒麟是我的驕傲”
外匯交易離不開交易策略。策略只有通過對數(shù)據(jù)的分析和判斷之后才能習(xí)得，人工智能極大的縮短了這個過程，通過大數(shù)據(jù)的學(xué)習(xí)，人工智能將如Alpha go那樣形成對人類的碾壓性優(yōu)勢。
作為輝科自主研發(fā)的第三代程序化交易軟件，金麒麟首次將神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)運用于外匯交易，高度集成了人工智能算法，可以自主判斷行情、自動下單交易、跟蹤風(fēng)控。運用輝科筋斗云跟單系統(tǒng)，客戶可以自主選擇信號源，一鍵跟隨交易，自由跨平臺跟單，實現(xiàn)毫秒響應(yīng)，無延遲、無漏單，真正把選擇權(quán)交給客戶。得益于集成一體的智能云跟單系統(tǒng)，金麒麟實現(xiàn)本地量化交易與云端跟隨交易的自由切換組合，隨時隨地智能交易，緊隨市場，讓客戶收益最大化。
（2018年6月 浙江輝科正式發(fā)布金麒麟V3.05）
據(jù)悉，金麒麟復(fù)合多種交易策略，包括激進(jìn)型策略、穩(wěn)定型策略、對沖型策略、迷你型策略等，而多種策略之間互不干擾，自由組合，分散風(fēng)險的同時又能提高收益。為了規(guī)避單品種貨幣的劇烈波動產(chǎn)生的風(fēng)險，輝科引入了一籃子貨幣組合的概念，首次將國際貨幣基金的管理手法，引入到外匯的智能化交易上，輝科將全球三十幾個貨幣當(dāng)作一個整體，并通過大量的數(shù)據(jù)統(tǒng)計和長期實踐，建立了一套貨幣波動聯(lián)動模型，它可以根據(jù)貨幣間聯(lián)動規(guī)律自主下單，每單都有止損止盈，并始終遵循輕倉、順勢、止損的總原則，同時會根據(jù)波動動態(tài)來調(diào)整下倉比例，進(jìn)而從貨幣匯率之間和地區(qū)經(jīng)濟(jì)相關(guān)性中獲取分散化收益。
“軟件調(diào)試開發(fā)過程中，為了能夠驗證策略和模型，我們自己掏出50萬美元的真金白銀去市場上試，一遍又一遍地改進(jìn)，不合格就淘汰。經(jīng)過市場淬煉的策略和模型才值得信任，而這也是我們輝科能獲得大量投資者青睞的原因，我們不玩虛的”
風(fēng)險控制在交易中是一個熱門詞匯，但在實踐中，又是最不容易做好的。因為風(fēng)險控制，本質(zhì)上是反人性的。傳統(tǒng)的交易方式需要交易員的大量參與和判斷才能實現(xiàn)不錯的風(fēng)控，而人工智能是如何實現(xiàn)風(fēng)控的呢？張總向記者展示了輝科金麒麟的人工智能風(fēng)控技術(shù)：風(fēng)控可以完全自動運行，無需人工干預(yù)，選好策略一鍵開啟即可，而且每個訂單都會進(jìn)行跟蹤風(fēng)控，并且擁有獨立的四重風(fēng)控系統(tǒng)，規(guī)避風(fēng)險。
“外匯交易風(fēng)控極為重要，但設(shè)置風(fēng)控對一個交易者來說，這可能需要很長時間才能掌握。輝科的人工智能技術(shù)可以讓風(fēng)控智能化，即便你是一個剛?cè)胄械慕灰渍撸矔檩x科的人工智能風(fēng)控技術(shù)贊嘆！”
在這個注重營銷的時代，顯然僅有科技是不夠的，張總介紹到，輝科智能圍繞“一體兩翼”進(jìn)行戰(zhàn)略布局。一體是指輝科的核心競爭力——技術(shù)產(chǎn)品，兩翼：一指服務(wù)，二指以分銷體系為主導(dǎo)的渠道銷售。每一個公司在發(fā)展上，都在考慮提速的問題，尤其是金融行業(yè)，發(fā)展的速度完全可以用“日新月異”來說。而科技行業(yè)，是一個比金融行業(yè)更新?lián)Q代更快的行業(yè)，只有科技走在前面，所服務(wù)對象才能從科技中獲得發(fā)展的動力。輝科作為一家服務(wù)于金融行業(yè)的智能科技公司，如果速度趕不上企業(yè)的發(fā)展速度，那完全沒法為所服務(wù)的企業(yè)去提供助力。對于輝科而言，保持技術(shù)的創(chuàng)新速度，讓產(chǎn)品在市場上發(fā)揮核心競爭力的優(yōu)勢是輝科的根本和主要任務(wù)。
輝科如何更好的為客戶服務(wù)？張總認(rèn)為輝科的產(chǎn)品是服務(wù)于金融行業(yè)有不同需求的人員，為軟件使用者解決問題，這只是對服務(wù)的最低要求，為客戶創(chuàng)造價值，才是服務(wù)要達(dá)到的效果。據(jù)張總介紹，為了更好的服務(wù)于客戶，輝科智能專門開發(fā)了金貝多級分銷系統(tǒng)，輝科軟件用戶可以登錄該系統(tǒng)，隨時進(jìn)行在線充值或提現(xiàn)、領(lǐng)取贈送的福利，也可以管理自己的下級客戶。輝科金貝分銷系統(tǒng)，全國首創(chuàng)了量化交易系統(tǒng)的充值扣費模式，按流量收費，隨時注冊，隨時適用，無需人工操作，實時返傭。
關(guān)于未來輝科的發(fā)展，張總向嘉號記者表示未來輝科將繼續(xù)專注于核心產(chǎn)品金麒麟的升級迭代，目前金麒麟不僅受到了國內(nèi)投資者的追捧，依托其優(yōu)異的性能在國際市場上也打出了一定的知名度，浙江輝科業(yè)已成為中國金融FINTECH企業(yè)中的佼佼者。
后記
2018年5月，中國外匯交易中心旗下雜志發(fā)表名為《人工智能正在重新定義外匯市場：交易技術(shù)、市場效率與全球外匯市場發(fā)展》的文章并大膽預(yù)測外匯交易的人工智能化已經(jīng)成為全球行業(yè)發(fā)展潮流。未來實時分析、機器學(xué)習(xí)和預(yù)測分析、深度學(xué)習(xí)、自然語言加工與輸出、視頻/圖像/圖表分析等技術(shù)將徹底改變外匯市場交易。而以浙江輝科為代表的中國FINTECH企業(yè)將繼續(xù)給我們帶來什么樣的驚喜，值得期待。
