散戶的宿命
自打我十年前接觸股票市場以來，“中國散戶”這一極為抽象的代名詞就深深印在了我的腦海。這一名詞無任何貶義，它只是對某一類群體特征的高度概括。
眾所周知，中國股市的散戶參與度，與成熟的資本市場相比，顯得有些奇怪地高。不用對標美股，即便對標同屬我國的香港市場，也是特色鮮明。
散戶為中國資本市場的建立和發展做出了不可磨滅的貢獻，卻又在每一次的牛熊轉換中傷痕累累。
他們虧錢以后，從不抱怨，不拉橫幅，不罵街，甚至連自己的家人也瞞得死死的。
中國散戶是一群可愛又堅強的人，承受了太多與他們年紀并不相符的痛苦。
與中國散戶相呼應的另一個詞是“韭菜”。然而，這個詞略顯刻薄，所以我并不打算使用它來描述我們可愛的散戶投資者。
每一次的牛市，我們總能發現一大群散戶，猶如嗷嗷待哺的嬰兒，爭著沖進資本市場，接受牛市的哺育。
而每一次牛市，也總有一群散戶在市場里游刃有余，拳打索羅斯，腳踢巴菲特，賬戶每天都賺錢。瘋狂之時，如果沒有抓住幾個漲停股，更是不好意思和身邊的人說自己在炒股，丟人。
比如，就在股市連續上漲的那段日子，這樣的人有好些。每天都變著法子向身邊的人展示自己的投資戰績 。尤其是碰到號稱專業的投資人士，他們更是不會放過每一個分享的機會：
聽說您踏空了啊！我就說嘛，悲觀者正確，樂觀者賺錢！
每當此時，散戶里就會冒出無數“股神”。他們似乎絕大多數時候都能準確預測下一個交易日股市的走勢。一段時間內，他們也總是正確。
每一個賺到錢的散戶，都笑靨如花。
然而，毫無例外地，每一次牛市結束后的一地雞毛，也都是從這些散戶身上拔下的。
當行情急轉直下，賬戶浮盈快速減少時，散戶們做的第一件事，從來都不是反思自己的投資邏輯是否生變，因為他們的買入本來也沒有邏輯。
如果一定要說，這邏輯就是：現在是牛市，肯定要漲！
當市場進一步往下，浮盈轉作浮虧時，一部分散戶終于忍受不了內心的煎熬，割肉離場。另一部分則選擇繼續咬牙堅持。并附上一句讓人看了十分熱血的豪言壯語：俠之大者，為國接盤，無上光榮！
也有一些散戶在虧損出現之后，期待的反彈遲遲未能到來，便開始采取“鴕鳥戰術”，也就是俗稱的裝死。不看賬戶，甚至卸了炒股軟件。期待著假以時日，虧損總會回來，說不定還能賺大錢呢！
一些人則以價值投資者自居。在投資出現虧損時，他們往往引用巴菲特的名言“別人恐慌我貪婪”來安慰自己，并試圖從正在暴跌的市場里不斷買入新的頭寸以攤薄成本。
不炒股是不可能的，這輩子都不可能不炒股，炒股的散戶里人才又多，說話又好聽。
正是有了這樣一群可愛的散戶投資者，中國股市一直以來都極具特色，因此也誕生了在成熟市場極少見到的凌厲操作手法。打板、敢死隊、炒熱點，這些極具中國特色的投資詞匯，無一不閃爍著中國散戶的光芒。
除此之外，散戶們還是一群懂得堅持的人。
他們一旦認定某個股票，很有可能就會和它相愛相殺，甚至還要把它當做傳家寶代代相傳。A股歷史高點上市的中國石油，便成了不少老一輩散戶投資者要送給女兒甚至孫女的嫁妝。
這堅持和專一的勁頭，令人欽佩。
最后，千萬不要與散戶投資者過多地講道理講邏輯，因為他們樸素的邏輯就是“覺得股票會漲”。如果你試圖將他們和心愛的股票分開，那挨罵則是必然的，也是活該的。
在中國股市，到底能賺錢嗎？
答案是肯定的。
存在可以穩定盈利的炒股體系嗎？
答案也是肯定的。
那么，為什么依舊有那么多人虧損？
因為大部分人做不到知行合一，做不到嚴格按照交易體系操作。這是人性使然。
就如，很多人明明道理都懂，依然過不好這一生；就如，武林江湖中，很多人即便得到了一本絕世武功秘籍，他們也練不會。
除了劇情需要的主角，幾天之內就練成神功，其他人無一不是花費數十年才略有所成。
真正在股市賺錢的人，是不會說出來炫耀的。因為一旦有炫耀的心里，心態便已發生變化，一旦開始虧損便急于賺錢，變得急躁，便難以繼續賺錢。
只有不把盈利和虧損時刻掛在心上，持股如無股，心如止水，才能達到對操作體系的嚴格執行。
所以，不要每天都去查看賺了多少錢，虧了多少錢，而不是嚴格反思自己操作的失誤，操作方面存在的問題，這樣才能達到更高的境界。
當你不再在乎得失，自然也不再去炫耀和張揚。
這也是為什么很多真正的炒股高手基本都很低調。
中國富豪里面，有5%是職業股民。
所以，我個人的意見是，如果你沒時間研究股市，就永遠別踏進來，買基金即可；
既然愿意踏進來，也別灰心，這條路也不是一條死路，不拋棄，不放棄，終會有所成。
炒股就是炒主力，不懂籌碼分布你就輸了
那首先要知道它
到底是啥喲~
Part1 一個關于籌碼的故事
有一個公司有1000股股票
被3個不同投資者持有
股東A在5.1元價位上買過100股
在5.2元價位上買了300股
股東B在5.3元的持倉成本上買進100股
又在5.4元處買了200股
股東C在5.5元上買了200股
在5.6元上持有100股
加起來正好是1000股
我們回顧一下3位股東的成長歷程
這個圖看起來
是不是跟籌碼分布圖有點像啊
那為什么分布圖上會有紅色和綠色呢？
接下來，假如某日股價是這樣的
當日收盤的時候
A、B兩位股東均處于獲利狀態
C則處于虧損中
假設第二日A獲利出場
將手中籌碼分批賣給了D
然后籌碼分布就和前一天有了明顯的區別
因為持股成本最低的A抱著利潤告辭了
留下大部分投資者在套牢的狀態中凌亂
然后籌碼的移動就反映在了籌碼分布圖上
但其實，籌碼分布并不關心籌碼到底屬于誰
真正上市公司的股價分布是相當廣闊的
每個價位區間擁有一條代表持倉量的橫線
持倉量越大則線越長
這些長短不一的線堆在一起
形成了籌碼分布的形態
綠線表示在當前股價下處于虧損狀態的籌碼
紅線顯示當前股價處于盈利狀態的籌碼
白色線是市場所有持倉籌碼的平均成本
（不同軟件顏色不同）
現在你應該知道籌碼分布的原理了吧~
Part2 關于籌碼的形態
首先要判斷籌碼的形態
最簡單的就是單峰密集形態
也就是說個股的籌碼只有一個籌碼峰
在這個密集峰的上下幾乎沒有籌碼分布
表明該股票的流通籌碼在
某一特定的價格附近充分集中
單峰密集可分為低位單峰密集和高位單峰密集
舉個栗子，下面這只股票
籌碼全都是高度集中在底部
最近的股價表現也幾乎處于橫盤狀態
而長期橫盤整理是主力吸籌建倉的重要手法
也是單峰密集形成的主要原因
橫盤區域可以看成主力建倉的目標價位區
主力在此區域利用長時間的橫盤
將沒有耐心的跟風盤和短線客折磨出局
并利用上下震蕩吸籌洗盤
單峰的密集程度越高，形成時間越長
就意味著籌碼換手和主力吸籌越充分
其后的上攻行情的力度越大
反之則...
但不是低位籌碼集中就一定會上攻
也可能因為利空而下跌
只是說一旦上攻突破將有可能迅猛的上漲
在實際操作中，應該注意：
股價突破低位單峰密集價位必須有成交量的配合
無量就要警惕假突破
股價突破后的回調容易在
原低位單峰上沿獲得支撐
一旦確認股價跌不下去，就可適量建倉
股價回調跌破低位單峰要注意啦
如果還伴隨著放量向下跌破直接減倉或空倉
這里值得注意的是
低位不是以絕對股價為依據
主要相對于上次密集之后大幅下跌形成的新密集
可以根據以前的歷史高位和低位來判斷
是否為低位籌碼
與低位籌碼峰相比
高位籌碼峰形成的時間相對較短
密集程度也相對較低
它既可能是高位震蕩洗盤等待再次拉升
也可能是莊家出貨的征兆
需要非常小心的區別的對待
如果股價跌破高位單峰密集區
二話不說，減倉
因為形成高位單峰密集的換手過程
實質上就是莊家向散戶派發籌碼的過程
尤其當股價漲幅過大在山頂位置橫盤
形成高位的籌碼峰時尤其應該警惕
因為一旦下跌跌破這個籌碼峰
說明前期的主力已經逃走
繼續待在里面將異常危險
如果股價向上突破這個高位籌碼峰
應以短線的策略操盤，提防向上的假像
突破必須要有量，無量大多數為誘多
形成高位密集峰的時間越長，峰位密集程度越高
幾乎可以肯定是莊家洗盤吸籌的結果
因為莊家震蕩出貨一般用不了那么長時間
而散戶的耐心和信心也是有限度的
前期高位單峰密集往往成為下一波行情的阻力位
跟單峰相應的就是雙峰密集和多峰密集
雙峰密集就是個股具有兩個密集的籌碼峰
這種形態對股價運行有較強的支撐力和阻力
當股價運行至上籌碼峰處容易遇到解套拋壓盤
受阻回落
當股價運行至下籌碼峰處則常被吸收承接而反彈
因此上籌碼峰稱為為阻力峰
下密集峰稱為支撐峰
多峰密集就是個股的籌碼有很多個籌碼峰
簡單說
上漲過程中，上方的每一個峰就是一個壓力區
而下跌過程中，每一個峰就是一個支撐
籌碼分布實戰用法
一、下峰鎖定，行情未盡
“下峰鎖定，行情未盡”，只指當股價脫離低位籌碼密集峰，股價進入拉升階段。在股價拉升過程中，股價下方密集籌碼沒有跟隨股價上漲而上移。那么根據市場原理“獲利不走的籌碼是莊家的籌碼”，由于下方主力的籌碼沒有向上轉移，那就表明主力沒有完成在高位派發籌碼的過程。所以下方籌碼只要鎖定不動，自然個股行情仍未結束。
'下峰鎖定，行情未盡'這句話是針對低位主力籌碼沒有派發，將來行情不會結束的概括。其核心思想是：'莊進我進，莊退我退'的跟莊思路，既然是跟莊就必須以莊家為中心，重視莊家的行為。
二、上峰不移，下跌不止
算是比較簡單得一個知識點，今天再講解，回顧一下：
上峰不移，下跌不止。意思是指上峰高位出貨，籌碼派發完畢后，股價馬上要進入下跌趨勢。如果要開展新行情，一定要等到上方被套牢的籌碼再次向下轉移，主力在底部吸籌完畢之后才能正式開始。
如果在股價的下跌過程中，上方被套牢的籌碼并沒有充分下移，違背了股市的一般運行規律，那就說明此時即使有新的主力進場吸籌，也不可能做到充分籌碼，而且套牢盤解套會形成沉重的拋壓，股價每次上漲到該套牢密集峰下部邊緣時都會因為遭遇這種拋壓而下跌。
綜上，可以這么理解：如果在股價下跌時，上峰并沒有下移，套牢盤并未消化，上漲壓力重重，說明市場還會下跌或上漲乏力。實戰中，發現股價處在下跌趨勢中，上峰不移的股票之后，不要急于抄底，反而應當遠離上峰不移的股票，主動規避風險。
如果一只股票，上方很多套牢盤，那就說明股價上漲壓力重重或還會繼續下跌。尤其有一些股票，上峰并未下移的，而且還處在年線之下的股票，這類股票遠離！如果說進入這類股票，等待啟動時間就久咯。
三、雙峰填谷，高拋低吸
雙峰，是指籌碼在股價上方和下方形成兩個密集峰。這時候股價運行會出現一個非常有意思的現象。那就是當股價下跌到下方密集峰上部邊緣時會得到支撐，轉而上漲；當股價再上漲到上方密集峰的下部邊緣時又會受到套牢盤解套拋壓的阻力，轉而下調。
于是，股價始終會按照這個軌跡在上下兩個密集峰之間游走，長此以往，兩個密集峰之間的峽谷就會慢慢被填滿，其游走空間也隨之越來越小，原來的格局被打破，股價會趨向于一個新的突破。
這就等于是一個箱體，上密集峰為壓力，下密集峰為支撐。股價在這個箱體里來回震蕩。在震蕩中，相對高位密集峰將會逐漸消失，籌碼將會逐漸集中。形成較為典型的雙峰填谷現象，隨著時間推移，歷史套牢盤逐漸被消化，填谷完畢之后，籌碼呈現單峰密集。主力慢慢控盤，預謀上攻。
四、籌碼密集,強弱有別
籌碼一段時間內在某個區域大量堆積，大多因為股價在該區域長期盤整。如果籌碼堆積的位置偏高，稱為籌碼的相對高位密集；如果籌碼堆積位置偏低，則稱之為籌碼的相對低位密集。
籌碼密集形成時，股價仍然是處在盤整狀態，但是已經開始不斷畜勢，之后走勢必然屬于以下四種走勢中的一種：
1、籌碼相對高位密集，股價向上突破
在上漲趨勢中，股價一旦出現較大幅度的回調震蕩，大量籌碼都將在震蕩中集中，形成相對高位密集形態。之后，上漲動能再次占據優勢，股價向上突破震蕩區間重要阻力位，這表明市場仍將延續原來的上漲趨勢。
出現這種情況市場通常有兩種情況：
A、當前股價處于高位，成交量小，散戶不肯追高，主力無法出貨，只有再拉一波，讓散戶看到新高，認可這個位置是低位不是高位，然后股價再回到這個位置，再出貨
B、大盤行情還未結束，主力繼續做高可以獲利更為豐厚。
2、籌碼高位密集，股價向下突破
當股價經過一段上漲走勢進入震蕩走勢之后，籌碼將會呈現處在高位逐漸密集的態勢。在震蕩中，多空雙方激烈鏖戰，最終空方動能占據優勢，股價向下突破前期重要支撐位，下跌趨勢出現，要及時賣出規避風險。
這種現象通常出現在牛市末期，前面莊家已經進行了充分出貨。股價處于高位，一旦有人開始殺跌出逃，那么比賽割肉的游戲就開始了。
只是作為知識講解，實戰中建議，凡是籌碼在相對高位密集的，底部籌碼已上移，穩健起見應該考慮賣出。主力詭計多端，你猜不出下一步要做什么，魚身理論，“吃魚吃魚身”。、
3、籌碼低位密集，股價向下突破
當股價經過一波較大下跌走勢之后，一般會有一個震蕩過程，籌碼將逐漸密集，形成低位密集峰。震蕩過程結束之后。一般下跌動能會再次占據優勢，股價將跌破前期重要支撐位而延續原來下跌趨勢，要及時賣出。
出現這種現象通常是由于前面莊家已經完成了出貨，當前的股價雖然處于相對的低位，但是這個位置仍得不到主力認可（進場吸籌），籌碼大多集中在散戶的手里，長時間的不上漲，開始有人割肉，套牢盤涌出而沒有承接盤，股價自然不斷向下回落尋求平衡。 這種情況簡單理解，就是跌的還不到位
4、籌碼低位密集，股價向上突破
在股價經過充分下跌之后，多空雙方將在低位某個區域進行激烈爭奪。這個過程中，籌碼不斷向下移動，形成相對低位密集峰。最終多方動能占據優勢，股價向上突破重要阻力位，這表明上漲趨勢形成。
這種情況就說明莊家已經進行充分吸籌。長時間橫盤不漲有兩個原因：其一，大盤不配合，逆市拉升拋壓太大，主力拉升成本太高。其二，長時間橫盤也是一種洗盤方法，長時間不漲使得持股者失去信心而拋出籌碼，主力洗盤充分
“籌碼密集，強弱有別”技巧的總結：
（1）當籌碼在相對低位密集時，要結合當前大盤狀況，判斷其后股價走勢。不要錯誤認為籌碼低位密集就可以買，即使是強莊股也需要大盤配合才能成為大黑馬。
（2）當個股籌碼在相對低位密集時，是否拉升還取決大盤狀況和主力剩余持倉量。主力入場目的不是為了將股價拉升到什么位置（而是為了獲利，獲利就需要籌碼），無論拉升或打壓都是主力為了獲利而采取的一種方法。當股價處于高位以后，無論主力是否再繼續拉升，其最終目的還是出貨。所以當籌碼在相對高位密集時我們通常不需要猜想主力是否或再繼續拉升，不要參與高位的橫盤，等到股價再次選擇突破方向以后再做決策。
（3）籌碼密集之后，其股價是否見底還取決于大盤及這支股票形成的籌碼密集是主力還是散戶等諸多因素。只有當大盤形成底部、主力建倉完畢后，形成的籌碼密集區才能成為可靠的底部先決條件。所以，臨盤決策時，一定要進行綜合的決策分析；
在低位籌碼密集后主力啟動以前也會因為跟風盤多或洗盤不充分，而改變準備拉升的計劃，尤其是在高位，當股價突破上面的密集峰，追漲介入以后。由于主力是靈活多變的，如果追漲的人太多，換手率太大，那么主力可以改變準備繼續拉升的計劃，轉為打壓或出貨。
散戶進階大戶：投資可能改變你的人生，也可能讓你痛不欲生
從學校出來社會開始，就有個“年輕退休”的夢想，希望“睡覺睡到自然醒，數錢數到手抽筋”
相信您也有類似的夢想，甚至就是因為這個夢想才來股市的，也希望自己能早日成為股市高手，然后年輕退休！
但是最終實現者寥寥無幾，而成為韭菜，被一輪一輪的割，則是絕大部分散戶朋友的最終宿命。為什么會這樣？
01 散戶進階高手之道
回顧自己的投資經歷發現：通常散戶會經歷以下幾個成長階段，但最終能否年輕退休財富自由，還看你的造化。
第1個階段：盲目交易階段
這是一個注定失敗的階段，大約需要1-3年。
這個階段的交易者入市不久，對市場帶有強烈的好奇心，沒有風險意識，只對快速盈利眼紅。
經常聽到發財暴富的故事，并且幻想這樣的暴富故事能發生在自己身上。喜歡全倉買賣，快進快出，對到手的利潤總是興奮不已。
每次只要賬面有盈利都想著迅速兌現，而對虧損則選擇無視，心想反正放著總有回本的一天。
而投資交易方法則完全憑自己感覺，或者干脆聽朋友、股友或者股市大V甚至牛股推薦群的推薦。
如果一個交易者在經歷了這個階段后，仍然不懂得改變自己的話，那么他將永遠處在這個階段，結果就是注定的失敗！
即使在牛市中有過短暫的盈利，也會在接下來的熊市中連本帶利加倍的還給市場。
不幸的是大多數的股民永遠都會處在這個階段，哪怕是有很多年交易經驗的老股民，如果擬沒有進步，也只是在不斷重復自己的失敗。
第2個階段：忐忑不安階段
這是一個交易者戰戰兢兢、患得患失的交易階段，大約需要1-2年。
大多數人經歷了第一個階段后會慢慢改變，不過都要等到嚴重虧損之后，才會進入這個忐忑不安的第二階段。
此時交易者知道自己不行，投資方法有問題，所以在虧損的逼迫下，也開始學習各種炒股方法。
一部分善于學習的自己看書或網上找資料學習，還有一部分選擇找捷徑，喜歡聽股評推薦，喜歡關注小道消息。
總認為炒股一定是存在某種捷徑，這是其典型的特征。
從交易結果上看，這個階段的股民雖然借助了很多外部條件，但是賬戶依然在虧損，即使有短暫的盈利也會在接下來的交易中起伏不定。
只是這種賬戶的不穩定狀態，反而把他們引導上了更加錯誤的方向，結果總是惡性循環。
在經歷過所有這些之后，他們已經對市場不抱有任何希望，只盼望自己的賬戶能夠回本之后永遠離開股市。
很多人也的確是在這個階段選擇離開市場，股市對他們來說是一種傷害，特別是對他們精神上的打擊更大。
可以說市場70%以上的投資者倒在了前面這兩個階段，這也是為什么股市有“七賠二平一賺”一說。
第3個階段：尋找萬能鑰匙階段
這個階段其實是投資者最痛苦的一個階段，大約也要1-3年左右。
當虧損的股民經歷過前面兩個階段，在經歷了尋找外部的方法卻總是失敗后，便開始自我反省，于是少數的人進入了第三個階段。
此時交易者會不斷尋找萬能炒股的方法，典型想法就是市場中存在一種技術，只要掌握了這種技術便可戰無不勝，因此股民朋友們便開始了瘋狂的學習。
從技術分析的指標MACD、KDJ、WR、RSI、CCI布林線等技術指標到各種價值投資分析方法的學習，無一不是這個階段股民的學習內容。
比如我見過很多股民，隨便一只股票看見MACD金叉就買入，死叉就賣出，從不看股票所處的大環境和個股本身的趨勢。
他們不斷學習嘗試，偶爾也會有一兩種方法獲得暫時成功，在大部分情況下嘗試結果都是失敗，而這偶爾管用的一兩種方法便會被股民朋友們尊為寶典。
但是，突然有一天這個方法不好用了，失靈了，于是他們便放棄這個方法，然后開始重新尋找另外一種方法。
找到新的方法后又奉為寶典，過不久又失靈了，于是再次尋找，如此陷入了惡性循環的怪圈。
這個階段的股民總感覺自己離市場很近，離成功只差一步，只要稍微努力就可以達到成功的彼岸，可是每次就差那么一點。
很多老股民，都是這個階段的選手，分析起來頭頭是道，自己一上陣操作全亂，嘴上的功夫勝過手上的功夫。
即使是這樣，他們還自我感覺非常良好。這種離成功只差一步的心態，給了這些股民某種自信，而恰恰是這一步變成他們永遠無法跨越的障礙。
他們可能仍然重倉進出，在他們看來投資方法勝過任何東西，也有一部分股民在這個階段因為曾經的教訓學會了止損止盈等理念和交易方法。
這個階段的交易者占整體股民20%左右，是市場流動性的主要力量，無論市場牛熊，他們永遠都在市場中交易。
可惜的是這些最勤奮的人注定還是市場中的失敗者，只是他們失敗的時間要比前兩個階段的股民長很多，也更傷心。
在經歷了前三個階段之后，會有很大一部分人被市場淘汰出局，或者自己不得不離開讓他們傷心的市場。
第4個階段：穩定盈利階段
這個階段大約需要1-3年左右。這些最后留下來的股民經過暴風雨般的心靈洗禮后，開始從全新的角度看待市場。
他們對市場開始敬畏，開始懂得尊重市場的走勢，這才是成功交易者應有的態度。
而正是這種對市場的尊重和敬畏，使得他們不會再過多地預測市場短期會怎么走，而把精力放在如果市場走出某種行情，我將如何應對這種行情上。
這個階段的股民發現，世界上不存在任何一種戰無不勝且放之四海而皆準的炒股方法，但的確可以找到一種適合自己的簡單方法持續獲利。
前提是你有著很強的紀律，能嚴格地按照這個簡單方法操作，這就是交易方法由繁入簡的過程。
這個階段的交易者，在經過反復的市場操作后，他們已經學會了善于失敗，因此能嚴格的止損。而在一連串的止損后，往往會帶來一次或幾次較大的利潤。
他們對這種小虧大賺的模式慢慢適應并完全接受，并在以后的交易中熟練地使用，到了這個階段對虧損和盈利都看得很淡。
有意思的是這樣看待盈利和虧損，往往交易就變得順利，交易者開始逐漸地穩步盈利，這是第四個階段交易者的典型特征。
第5個階段：心中無股階段
這個階段我也不知道要多少年，也是絕大部分人無法企及甚至無法理解的階段，只有極少數頂尖高手可以到達。
或許這個階段贏利已不再是交易者所要考慮的事情，交易者考慮更多的是如何通過股市投資交易修煉悟道......
以上就是散戶進階的五個階段，你可以根據這些現象判斷自己目前處在哪個階段？
然后結合自己所處的投資人生階段做相應的投資規劃，有的放矢的發現問題和解決問題，才能最終實現自己的財富自由夢想。
否則，你永遠只會是股市的韭菜，一輪又一輪的被割......
