近日，吳江區盛澤公安分局民警成功規勸涉嫌非法吸收公眾存款罪的犯罪嫌疑人戴某，至盛澤公安分局投案自首。經查，戴某通過在其創辦的網貸平臺“姑蘇財富”發布虛假的“抵押標”、“信譽標”等標的，之后無法支付本金及利息，造成投資人損失達1200多萬元。
商報記者方方通訊員沈潔
聽信高額回報投資“P2P”
30余萬打水漂
張先生今年30多歲，家住福建省福州市，平時愛上全國各個投資論壇。2014年7月的一天，他在QQ群里聽說了一家名叫“姑蘇財富”的網貸平臺，年利率高達30%-40%，如此高息一下子引起了張先生的興趣。點開這家公司的官網，張先生發現公司證照齊全，在其主頁上還貼出了公司“股東”的身份資料。公司地址位于蘇州市吳江區盛澤鎮，根據自己的經驗判斷，張先生認為這個公司的可信度很高。
之后，張先生在該網站上注冊了一個賬戶，并在網上與該公司簽訂了投資合同，先后充值40萬元用于購買抵押標的，期限分1-4月4種，抵押物一般是布匹類，金額少則十多萬，多則幾十萬，利息一般少則年息18%，多則年息24%左右。
合同約定，合同到期后公司還本付息。然而，到了2015年事情有些不大對勁。今年1月份，張先生投資的項目到期后，按照合同，公司應還本付息。然而，張先生登錄網站后，賬戶狀態雖顯示“提現成功”，但實際上該公司并沒有將錢打到張先生的賬戶上。
與客服取得聯系后，對方稱由于公司部分壞賬收不回來，故采取限制提現的措施，并向張先生承諾年后會有所緩解，并逐漸恢復正常。客服人員同時提出，按照可用余額的萬分之五每天補貼利息。可是到了今年4月份，張先生在該網站的30余萬元資金始終無法提現。群里的其他投資人也表示自己的賬戶無法提現。
警方多地奔走調查
案件真相浮出水面
2015年4月18日，盛澤公安分局經偵隊接到受害人周某的報案，稱自己在一家名叫“姑蘇財富”的P2P網站投資70余萬元，現該公司已經無法償還本金和支付利息。接到相關110報警后，盛澤警方立即開展調查，搜集證據。
據查，民警發現“姑蘇財富”網站隸屬于蘇州市有道投資咨詢有限公司，該公司的經營范圍為投資咨詢，不具備融資資質。截至案發，該平臺已有注冊會員近1000余人，實際投資者約200人，投資金額幾萬至幾百萬元不等。
由于受害人眾多，遍布蘇州、上海、福州、新疆等全國各個省市，該平臺的資金往來流向十分復雜。為了調取相關證據，辦案人員通過報案人提供的線索，兵分多路，前往北京、天津等多地調查，調取了資金往來流向，并向多地公安機關發布協查通報，搜集受害人信息，掌握相關證據。最終，該網貸平臺非法吸收公眾存款的犯罪事實終于浮出水面。
大學同學組建投資公司
非法吸金2000余萬
為短期高利借款募集資金，該網貸平臺發布部分虛構借貸標的。同時，通過員工及線下熟人、朋友，QQ群等信息推廣手段招攬客戶，從網站創辦至今已吸收注冊會員1000余人，實際投資者近200人。
戴某今年29歲，2013年11月份與大學同學倪某一道，注冊成立蘇州市有道投資咨詢有限公司，戴某擔任法人代表及負責人。2013年12月，戴某與倪某前往杭州某科技公司，在支付了6萬余元后，開發出“姑蘇財富”網站系統。
兩人回到吳江盛澤后，招攬了一批客服人員，在各個投資QQ群內發布廣告，為了騙取投資人的信任，戴某等人將公司的辦公照片、營業執照、稅務登記證、開戶許可證、股東身份資料都掛在網上。隨后在“姑蘇財富”網站上發布虛假的“抵押標”、“信譽標”等標的，在互聯網宣傳P2P信貸投資模式，通過網上平臺與客戶簽訂電子協議，承諾年息30%至40%的高額回報，并百分百保證資金安全。為了吸引更多人投資，網站還會定期舉辦“月排名”等活動，按照投資人月投資額進行排名，并根據排名給予相關的返利。
戴某、倪某兩人在收取客戶投資款后，一部分用于公司日常經營、客戶提現返利，一部分用于個人消費及抵押借款，最后因為公司入不敷出、資金鏈斷裂，出現兌付困難。不久前在警方的規勸下，戴某選擇了向盛澤警方投案自首。目前，倪某已被警方刑事拘留，戴某已被批準逮捕。
經偵民警提醒市民，民間借貸的利率可以適當高于銀行利率，但最高不能超過銀行同類貸款利率的四倍（包括四倍），超出部分不受法律保護。高收益必然帶來高風險，不要貪圖P2P平臺打出的高息誘惑，投資前要謹慎選擇。
