/ 案例集介紹 /
2016年，財(cái)富管理行業(yè)創(chuàng)新百花齊放，大到全球資產(chǎn)配置、智能理財(cái)、以及VR的應(yīng)用，小到文案、工具和產(chǎn)品手冊(cè)。作為行業(yè)觀察者，幸福感十足。
在此，顧問云FA Lab將觀察到行業(yè)優(yōu)秀實(shí)踐的所見所得，陸續(xù)整理成案例集，供行業(yè)從業(yè)者和管理者參考。
本期案例
2016年9月11日，“大唐財(cái)富”推出“基金從業(yè)資格考試公益專場培訓(xùn)”，由董事長張樹林、副總裁李小軍，攜培訓(xùn)部、研究部的一些同事組成講師團(tuán)，為全行業(yè)金融從業(yè)者考試提供免費(fèi)的基金從業(yè)考試培訓(xùn)。
本期案例點(diǎn)評(píng)
弘揚(yáng)“無證不執(zhí)業(yè)”的行業(yè)舉措值得推崇
“人力資源市場”的雇主品牌建設(shè)，一舉多得
將培訓(xùn)的行業(yè)價(jià)值最大化
關(guān)鍵詞
培訓(xùn)、理財(cái)顧問、人才吸引、大唐財(cái)富
實(shí)踐分析
本期推薦該行業(yè)實(shí)踐，主要有如下三個(gè)原因：
弘揚(yáng)“無證不執(zhí)業(yè)”的行業(yè)舉措值得推崇
財(cái)富管理行業(yè)的理財(cái)顧問角色如“財(cái)富醫(yī)生”，每一次投資建議都有可能決定客戶財(cái)富的配置方向，“福禍在張口閉口之間”，與投資者關(guān)系重大。因此，為客戶提供金融相關(guān)咨詢建議的從業(yè)者，需要滿足專業(yè)性基本需求。專業(yè)性基本要求通常是通過某些“執(zhí)業(yè)證書”規(guī)范的。
某一個(gè)執(zhí)業(yè)證書，設(shè)計(jì)的初衷，是想建立一個(gè)從業(yè)的“最小完備集”，即從事某一個(gè)行業(yè)所需掌握的最少的知識(shí)、技能以及價(jià)值觀，是一種對(duì)特殊從業(yè)者的底線管控。雖然有關(guān)證書的有效性有很多討論，但在并沒有更好的解決方案出現(xiàn)之前，有總比沒有好。
但是，在中國財(cái)富管理行業(yè)的現(xiàn)實(shí)實(shí)踐中，持證者比例很少，導(dǎo)致很多從業(yè)者，并沒有一個(gè)系統(tǒng)的金融知識(shí)結(jié)構(gòu)，對(duì)給客戶提供金融建議時(shí)，并不能全面客觀評(píng)判建議的風(fēng)險(xiǎn)，隱藏了很多風(fēng)險(xiǎn)。
目前，財(cái)富管理公司有任何一家公司，能夠提倡、弘揚(yáng)和執(zhí)行“無證不執(zhí)業(yè)”的理念，筆者認(rèn)為都值得豎大拇指。
“人力資源市場”的雇主品牌建設(shè)，一舉多得
財(cái)富管理行業(yè)是“People Business”，People，尤其是理財(cái)顧問是公司最重要的“資產(chǎn)”。這一部分“資產(chǎn)”管理能力，是財(cái)富管理公司核心競爭力之一。
培訓(xùn)是理財(cái)顧問這個(gè)“核心資產(chǎn)”管理的重要?jiǎng)幼鳌?/span>通過培訓(xùn)，增加理財(cái)顧問專業(yè)性和凝聚力，提升客戶體驗(yàn)以及獲客效率，最終增加公司價(jià)值。通過FA Lab 觀察，國內(nèi)外上市的財(cái)富管理公司，可以初步通過理財(cái)顧問的數(shù)量和質(zhì)量，對(duì)公司有一個(gè)比較客觀的估值模型。
但現(xiàn)實(shí)是，大部分公司并不重視培訓(xùn)，認(rèn)為培訓(xùn)是一個(gè)“成本中心”。公司主要的注意力在“消費(fèi)市場”，愿意把大把的錢，去做品牌，做營銷，意在獲取客戶。但在“人力資源市場”的品牌和營銷，卻并不太重視，比如并不愿意用獵頭、員工關(guān)系不重視、員工零培訓(xùn)零支持、離職關(guān)懷走過場，最終導(dǎo)致公司在“人力資源市場”中的口碑很差，逐漸比較難招到好的理財(cái)顧問。“無顧問，即無客戶”的循環(huán)開始。
大唐財(cái)富通過這樣“公益培訓(xùn)”的形式，可以在泛金融行業(yè)的人力資源市場中，既為行業(yè)專業(yè)水平提升貢獻(xiàn)力量，也能夠打造很好的雇主形象，有利于儲(chǔ)備和引入高質(zhì)量人才。
另外，目前財(cái)富管理行業(yè)的雇傭關(guān)系逐漸在變化。在整個(gè)金融行業(yè)去中介化的路徑中，還有一條子路徑，即“去公司化”，具體表現(xiàn)形式：理財(cái)顧問以獨(dú)立顧問的形式為客戶服務(wù)，但是需要借助一個(gè)公司的系統(tǒng)、產(chǎn)品以及工具支持，獲取客戶以及服務(wù)客戶，于是理財(cái)顧問與公司形成一種新的合作關(guān)系，聯(lián)合非雇傭。
目前，諾亞財(cái)富的“財(cái)富方舟”，宜信財(cái)富的“星火金服”以及獨(dú)立的“私募云”、“β理財(cái)師”等平臺(tái)，均在搭建服務(wù)“社群化”存在的理財(cái)顧問。在這種情況下，“一切理財(cái)顧問都是我的雇員”，但若基礎(chǔ)建設(shè)不到位，“一切又將不是”。所以，理財(cái)顧問這個(gè)“資產(chǎn)”如何管理，會(huì)是行業(yè)的一個(gè)重要話題。任何開始支持全行業(yè)的行動(dòng)，都會(huì)是這樣的探索以及布局，值得拭目以待。
將培訓(xùn)的行業(yè)價(jià)值最大化
培訓(xùn)，在很多公司都是“乙方部門”，弱勢部門。常言道：培訓(xùn)培訓(xùn)，陪著挨訓(xùn)。在有成績時(shí)，培訓(xùn)不是直接原因，沒有嘉獎(jiǎng)；在沒有成績時(shí)，總能埋怨，培訓(xùn)不足。所以，一般財(cái)富管理公司的培訓(xùn)比較難做。
但是，若將培訓(xùn)作為一個(gè)“業(yè)務(wù)支持部門”，將是另外一個(gè)視野。培訓(xùn)結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)，可以為理財(cái)顧問們提供信息服務(wù)，財(cái)富管理行業(yè)本質(zhì)是一個(gè)信息服務(wù)業(yè)；培訓(xùn)結(jié)合工具，可以為理財(cái)顧問賦能；培訓(xùn)開放全行業(yè)即招聘以及雇主形象營銷，做得好有可能是行業(yè)的“微軟認(rèn)證”；培訓(xùn)開放給客戶，“培訓(xùn)即市場”，投資者學(xué)習(xí)與教育，是獲客的重要方式，不一而足。
總之，培訓(xùn)若做成“內(nèi)部培訓(xùn)班”，那一定是缺乏深度思考的培訓(xùn)。
聯(lián)系客服
